Devenez mandataire exclusif !
Formation IOBSP Niveau 2
Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement
80 heures
80 HEURES
100% E-LEARNING
OUVERT À TOUS
100% DE RÉUSSITE
Jérémie, Dirigeant ORICA
Module 1 : Les savoirs généraux
1. Connaissance du contexte général de l’activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
2. Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP (art. R. 519-4 du code monétaire et financier) et les modalités d’exercice de l’activité: contenus et limites
3. Les fondamentaux du droit commun
4. Les conditions d’accès et d’exercice
5. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
6. Les modalités de distribution
7. Module d’approfondissement : La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
8. Module d’approfondissement : Le RGPD
Module 2 : Connaissances générales sur le crédit
1. Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers
2. Analyse des caractéristiques financières d’un crédit
Module 3 : Notions générales sur les garanties
1. Les différents types de garanties
2. Leurs limites
3. Notions générales sur les sûretés
Module 4 : Notions générales sur les assurances emprunteurs
1. Généralités
2. Les risques couverts
3. Tarification du risque emprunteur
Module 5 : Les règles de bonne conduite
1. La protection du client
2. La prévention du surendettement et l’endettement responsable
3. La prévention des conflits d’intérêts
Module 6 : Contrôles et sanctions
1. Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions
2. Les contrôles internes et l’arrêté du 3 novembre 2014 relatif au contrôle interne
3. La notion de prestation essentielle ou importante externalisée par la banque
4. Ses conséquences pour l’IOBSP
5. ACPR: compétences, contrôle, sanctions
6. DGCCRF: compétences, contrôle, sanctions
7. ORIAS: compétences, contrôle
8. Rôle de l’autorité de publicité
Module 1 : L’environnement du regroupement de crédits
Module 2 : Le regroupement de crédits
Module 3 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement
Module 4 : Le dossier de regroupement
Module 5 : Etude détaillée de plusieurs dossiers
Module 1 : L’environnement du crédit immobilier
1. Rappels législatifs (loi Scrivener, loi Chatel, loi Murcef, loi SRU)
2. Les établissements de crédit
Module 2 : Les intervenants et le marché
1. Les intervenants
2. Le marché de l’immobilier
Module 3 : Le crédit immobilier
1. Caractéristiques financières d’un crédit immobilier
2. Modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie
3. Le mécanisme AERAS en cas de risque aggravé de santé
4. Connaissances des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non-coemprunteur dès la formation du contrat et en cours de son exécution
5. Les principaux prêts immobiliers
6. Les dispositifs d’investissements locatifs
7. Le marché et l’actualité du crédit immobilier
Module 4 : Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
1. Capacité d’emprunt et de remboursement des candidats
2. Explications à fournir à l’emprunteur
3. La fiche standardisée d’information (FISE)
4. Remise de l’offre de prêt ainsi que les explications à fournir
Module 5 : Constitution du dossier de crédit immobilier
Préambule : Les différentes étapes d’un projet immobilier
1. Le mandat
2. Définition de l’objet du prêt et du projet immobilier
3. Liste des informations à recueillir et documents nécessaires au dossier
4. L’adaptation du crédit proposé aux besoins du client
5. Conditions d’acquisition et caractéristiques de l’emprunteur
6. L’offre de prêt
Module 6 : Etude de cas
Que faire avec la formation IOBSP niveau 2 ?
La formation IOBSP niveau 2 permet à toute personne non issue du domaine de la banque et n’ayant aucun diplôme spécifique, d’accéder au métier de mandataire exclusif.
Etre mandataire exclusif signifie travailler avec un mandat d’un seul partenaire. Vous pouvez par exemple être mandataire exclusif en crédit à la consommation. Cela peut notamment vous permettre d’étendre vos activités si vous êtes courtier en assurance et que le crédit n’a pas vocation à être votre activité principale.
Cela peut être également un produit complémentaire si vous êtes courtier en prêt immobilier. Vous pouvez être courtier en prêt immobilier et également mandataire exclusif en crédit à la consommation. Pour cela, une deuxième inscription est nécessaire auprès de l’ORIAS.
La formation IOBSP niveau 2 dispose de 3 modules : Le tronc commun ainsi que 2 autres modules spécialisés. Un livret de formation est remis à l’issue afin de pouvoir justifier de votre capacité professionnelle lors de votre inscription à l’ORIAS.
Liste des documents et capacité professionnelle pour l’inscription ORIAS : Télécharger
DEMANDE D’INFOS